Банкам

Автоматизация кредитно-инвестиционной деятельности банка с момента поступления заявки до завершения сделки.

Основные задачи 

• Оформление и регистрация заявки на кредит, поступившей из разных информационных каналов (фронт-офис, точки продаж, интернет/мобильный банк, CRM и др.)
• Оценка кредитоспособности заемщика и уровня кредитного риска потенциальной сделки
• Оценка заемщика и связанных с ним контрагентов, выявление прецедентов мошенничества или недобросовестных действий
• Комплаенс-контроль и подготовка отчетности для ЦБ РФ
• Подготовка и согласование кредитно-обеспечительной документации
• Мониторинг платежной дисциплины и фактической деятельности заемщика
• Мониторинг проблемной задолженности и контроль мероприятий по работе с клиентами-должниками

    

      

Внедрение решения позволит

• Снизить стоимостные и человеческие ресурсы на подготовку и реализацию сделок и инвестиционных проектов

• Сократить время подготовки и оформления кредитных заявок

• Сократить количество ошибок из-за человеческого фактора

• Снизить финансовые потери за счет качественной экспертизы сделок и инвестиционных проектов

• Повысить качество обслуживания клиентов

• Сформировать аналитическую базу данных для принятия верных управленческих решений

Обеспечение комплексной поддержки процессов формирования и мониторинга реализации стратегии банка.

Задачи

• Мониторинг реализации стратегии банка: визуализация динамики фактических значений ключевых показателей эффективности, контроль достижения стратегических целей, мониторинг реализации стратегических инициатив
• Формирование стратегических карт и сбалансированной системы показателей банка и его структурных подразделений
• Ведение и классификация основных финансовых и нефинансовых показателей деятельности банка
• Оперативная аналитическая обработка данных с формированием отчетов и аналитических материалов для руководства банка
• Автоматизация расчета показателей, источниками данных для которых являются информационные системы банка
• Настройка шаблонов форм для сбора данных от структурных подразделений
• Сбор и консолидация форм ввода данных подразделений, содержащих основные показатели деятельности банка
• Мониторинг и контроль своевременного ввода фактических значений показателей

 

Автоматизация процессов анализа и моделирования финансового состояния контрагентов, оценки лимитов и вероятных убытков. 

Задачи 

• Автоматизированная загрузка данных финансовой отчетности корпоративных заемщиков, банков-контрагентов, страховых и управляющих компаний
• Анализ и консолидация отчетности связанных контрагентов
• Оценка внутреннего кредитного рейтинга (IRB) и вероятности дефолта контрагентов в соответствии с рекомендациями Базельского комитета и Банка России
• Построение моделей по оценке вероятности дефолта и внутреннего кредитного рейтинга, а также методик по анализу финансового состояния контрагентов
• Расчет резервов на возможные потери в соответствии с различными методиками
• Оценка сделок и расчета риск-показателей по сделкам (LGD, EAD, RWA по 139-И и по 192-Т, EL, UL, расчет RAROC)
• Формирование консолидированной отчетности и мотивированного суждения в соответствии с Положениями No 254-П, No 283-П Банка России

Обеспечение информационной и инструментальной поддержки процессов анализа и контроля рисков банка, автоматизация процесса контроля лимитов в режиме реального времени, а также предоставление руководству и специалистам банка оперативной и достоверной информации об уровне принимаемого риска.

Задачи 

• Управление лимитами: ведение лимитов по видам рисков, видам продуктов, в разрезе срочностей операций/сделок, ведение истории изменения параметров лимитов, управление состоянием лимитов (закрытие, открытие, приостановка, изменение величины лимита)
• Расчет и контроль лимитов в режиме реального времени
• Управление заимствованиями и блокировками лимитов
• Расчет и контроль лимитов в различных разрезах учета (сделки, совершенные бизнес-подразделениями, тестовые сделки, резервирующие сделки)
• Мониторинг лимитов (просмотр внутридневной динамики изменения лимита, детализация сумм лимита до перечня сделок, использующих лимит, просмотр текстовых расшифровок, объясняющих использование лимита, уведомление пользователей о нарушениях лимитов)

Обеспечение централизованного учета, хранения и обработки документов, автоматизация бизнес-процессов банка, связанных с созданием, ведением и использованием документов.

Задачи 

• Массовая обработка досье клиентов банка (регистрация, проверка комплектности документов, учет размещения и выдачи, контроль перемещения, поиск документов досье клиентов банка в электронном виде и на бумажных носителях)
• Управление клиентскими досье для документального сопровождения взаимоотношений с клиентами банка
• Организация централизованного хранения и поиска документов в электронном виде, в том числе связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций
• Формирование аналитической отчетности