Банкам

Автоматизация кредитно-инвестиционной деятельности банка с момента поступления заявки до завершения сделки.

Основные задачи 

• Оформление и регистрация заявки на кредит, поступившей из разных информационных каналов (фронт-офис, точки продаж, интернет/мобильный банк, CRM и др.)
• Оценка кредитоспособности заемщика и уровня кредитного риска потенциальной сделки
• Оценка заемщика и связанных с ним контрагентов, выявление прецедентов мошенничества или недобросовестных действий
• Комплаенс-контроль и подготовка отчетности для ЦБ РФ
• Подготовка и согласование кредитно-обеспечительной документации
• Мониторинг платежной дисциплины и фактической деятельности заемщика
• Мониторинг проблемной задолженности и контроль мероприятий по работе с клиентами-должниками

    

      

Внедрение решения позволит

• Снизить стоимостные и человеческие ресурсы на подготовку и реализацию сделок и инвестиционных проектов

• Сократить время подготовки и оформления кредитных заявок

• Сократить количество ошибок из-за человеческого фактора

• Снизить финансовые потери за счет качественной экспертизы сделок и инвестиционных проектов

• Повысить качество обслуживания клиентов

• Сформировать аналитическую базу данных для принятия верных управленческих решений

Contour BI – платформа для интерактивного репортинга, анализа данных и публикации отчетов, разрабатываемая компанией Contour Components. Решение обеспечивает доступ ко всем корпоративным источникам данных, позволяет настраивать интерактивные отчеты и аналитические порталы без программирования, имеет интерфейсы для работы с данными на десктопах, планшетах и смартфонах.

Банки и финансовые организации применяют Contour BI для создания фискальных, управленческих и аналитических отчетов, панелей управления, план-фактных отчетов и KPI, аналитических порталов.

Решения для банков на базе Contour BI:

• Корпоративные отчеты
• Анализ кредитного портфеля
• Анализ клиентской базы
• Анализ рисков
• Анализ бюджета
• Многомерный управленческий баланс
• Анализ банковских продуктов

Компоненты платформы:

• Contour Reporter – это универсальная программа для доступа к данным, настройки интерактивных отчетов и анализа данных. Она позволяет создавать, просматривать и публиковать корпоративные управленческие отчеты: анализ продаж, клиентов, маркетинговый анализ, бюджеты, бухгалтерские отчеты, статистические отчеты
• Contour BI Portal – это веб-приложение для публикации в интернет/интранет интерактивных аналитических отчетов, созданных в программе Contour Reporter и сохраненных в BI-проектах
• Contour Publisher – это консольная утилита, выполняющая сценарии, предназначенная для автоматизации обновления и публикации отчетов. Она автоматически выполняет запросы к реляционным базам данных, создает или обновляет OLAP отчеты в формате микрокубов Contour, MS Excel, MS Word, HTML или PDF, и доставляет эти отчеты до пользователей различными способами
• Contour Data Warehouse – декларативное хранилище данных для сбора, хранения данных и предоставления их аналитическим и репортинговым программам

Преимущества Contour BI:

• Простая инсталляция
• Аналитический портал, отчеты, дашборды создаются без программирования
• Итерация с большими объемами данных за доли секунды за счет технологии Cube in-memory
• Доступ к отчетам со всех устройств (телевизорные стены, настольные компьютеры, планшеты и смартфоны)
• Мультиплатформенность (Windows, Linux, Mac OS, Andriod и iOS)
• Поддержка всех популярных баз данных (Oracle, MS SQL, PostreSQL, Excel, Access, CSV, IBM SPSS и т.д.)

Contour BI позволяет создавать эффективные аналитические и управленческие решения для федеральных, региональных и муниципальных органов власти, статистических и социологических организаций, банков и коммерческих предприятий.

Обеспечение комплексной поддержки процессов формирования и мониторинга реализации стратегии банка.

Задачи

• Мониторинг реализации стратегии банка: визуализация динамики фактических значений ключевых показателей эффективности, контроль достижения стратегических целей, мониторинг реализации стратегических инициатив
• Формирование стратегических карт и сбалансированной системы показателей банка и его структурных подразделений
• Ведение и классификация основных финансовых и нефинансовых показателей деятельности банка
• Оперативная аналитическая обработка данных с формированием отчетов и аналитических материалов для руководства банка
• Автоматизация расчета показателей, источниками данных для которых являются информационные системы банка
• Настройка шаблонов форм для сбора данных от структурных подразделений
• Сбор и консолидация форм ввода данных подразделений, содержащих основные показатели деятельности банка
• Мониторинг и контроль своевременного ввода фактических значений показателей

 

Автоматизация процессов анализа и моделирования финансового состояния контрагентов, оценки лимитов и вероятных убытков. 

Задачи 

• Автоматизированная загрузка данных финансовой отчетности корпоративных заемщиков, банков-контрагентов, страховых и управляющих компаний
• Анализ и консолидация отчетности связанных контрагентов
• Оценка внутреннего кредитного рейтинга (IRB) и вероятности дефолта контрагентов в соответствии с рекомендациями Базельского комитета и Банка России
• Построение моделей по оценке вероятности дефолта и внутреннего кредитного рейтинга, а также методик по анализу финансового состояния контрагентов
• Расчет резервов на возможные потери в соответствии с различными методиками
• Оценка сделок и расчета риск-показателей по сделкам (LGD, EAD, RWA по 139-И и по 192-Т, EL, UL, расчет RAROC)
• Формирование консолидированной отчетности и мотивированного суждения в соответствии с Положениями No 254-П, No 283-П Банка России

Обеспечение информационной и инструментальной поддержки процессов анализа и контроля рисков банка, автоматизация процесса контроля лимитов в режиме реального времени, а также предоставление руководству и специалистам банка оперативной и достоверной информации об уровне принимаемого риска.

Задачи 

• Управление лимитами: ведение лимитов по видам рисков, видам продуктов, в разрезе срочностей операций/сделок, ведение истории изменения параметров лимитов, управление состоянием лимитов (закрытие, открытие, приостановка, изменение величины лимита)
• Расчет и контроль лимитов в режиме реального времени
• Управление заимствованиями и блокировками лимитов
• Расчет и контроль лимитов в различных разрезах учета (сделки, совершенные бизнес-подразделениями, тестовые сделки, резервирующие сделки)
• Мониторинг лимитов (просмотр внутридневной динамики изменения лимита, детализация сумм лимита до перечня сделок, использующих лимит, просмотр текстовых расшифровок, объясняющих использование лимита, уведомление пользователей о нарушениях лимитов)

Обеспечение централизованного учета, хранения и обработки документов, автоматизация бизнес-процессов банка, связанных с созданием, ведением и использованием документов.

Задачи 

• Массовая обработка досье клиентов банка (регистрация, проверка комплектности документов, учет размещения и выдачи, контроль перемещения, поиск документов досье клиентов банка в электронном виде и на бумажных носителях)
• Управление клиентскими досье для документального сопровождения взаимоотношений с клиентами банка
• Организация централизованного хранения и поиска документов в электронном виде, в том числе связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций
• Формирование аналитической отчетности